La minería de criptomonedas como herramienta para fortalecer las capacidades de lavado de dinero se extiende más allá de los actores estatales, y tiene un atractivo especial para los delincuentes convencionales, según un nuevo informe Chainalysis, la plataforma de análisis de blockchain.

Es cada vez más recurrente escuchar hablar de bitcoin o de cualquier otra criptomoneda. Son, sin duda, una realidad financiera en medio de la gran revolución digital y tecnológica en la que estamos inmersos actualmente.

Básicamente existen dos formas de conseguir criptomonedas: comprarlas o minarlas. Cuando se habla de minar, se hace referencia a cualquier persona que ponga sus servicios en la red blockchain a cambio de criptomonedas. “Una de las principales características de la minería es la concentración de recursos. Es decir, que requiere de una gran cantidad de potencia informática para cumplir con su objetivo”, explicó Dan Cartolin, Ejecutivo de Cuentas para Norte y Latinoamérica en Chainalysis. “Además de permitir que todos los participantes de la red minera se pongan de acuerdo sobre la eficacia y precisión de la cadena de bloques”, finalizó Cartolin.

¿Por qué las cripto son una herramienta de lavado de activos?

Si bien estos actos representan una amenaza significativa para el ecosistema de las criptomonedas, la capacidad de las fuerzas de seguridad y los organismos de seguridad nacional para contraatacar es cada vez mayor. Como las transacciones se registran en un libro de contabilidad público, las fuerzas de seguridad siempre tienen un rastro que seguir, incluso años después de los hechos, lo que resulta muy valioso a medida que las técnicas de investigación mejoran con el tiempo.

En términos generales, la actividad ilícita en criptomoneda sigue siendo una pequeña parte del volumen total, menos del 1%. Es decir, el crimen como proporción de toda la actividad de criptomonedas sigue estando a la baja. Aun así, todas las criptomonedas generan un alto riesgo de lavado de activos, facilitando la integración de dinero ilícito a un sistema financiero alterno, que hace mucho más difícil su identificación, regulación y control. Es por eso que los ciberdelincuentes utilizan criptomonedas robadas para minar monedas “limpias” y lavarlas a través de varios servicios.

Una de las direcciones de depósito identificadas ha recibido hasta $94.2 millones, de los cuales, $19.1 millones provienen de direcciones de ransomware y $14.1 millones de grupos de minería. Sin embargo, Chainalysis señaló que, en algunos casos, la billetera de ransomware en cuestión estaba enviando fondos a un pool de minería, “tanto directamente como a través de intermediarios”.

Esto puede representar un intento sofisticado de lavado de dinero, en el que el actor de ransomware canaliza fondos a su exchange preferido a través de pools de minería para evitar activar las alarmas de cumplimiento en los exchanges.

¿Cómo minar Criptomonedas en Colombia?

Para minar criptomonedas en Colombia, se deben seguir tres pasos: crear una billetera digital, comprar el equipo para minería y conectarse a un software de minería.

Crea una billetera digital: El primer paso es crear una billetera digital para comprar, vender y almacenar las criptomonedas. La forma más conveniente de hacerlo es a través de plataformas de exchange que adoptan las mejores prácticas de seguridad para proteger los activos.

Compra el equipo para minería: El proceso de minería requiere computadoras con gran poder de procesamiento de datos. Dogecoin, por ejemplo, permite usar computadoras normales, pero con potentes tarjetas gráficas para medir los tokens y poder minar.

Conéctate a un software de minería: El tercer paso es conectarse a un software de minería. Son programas instalados en la computadora que sirven para administrar todo el proceso, incluida la validación de transacciones y la creación de nuevas monedas, así como el envío de recompensas a tu billetera.

Fraudes registrados en Colombia

Las estafas son la mayor forma de delincuencia basada en criptomonedas con más de USD 26,00 millones sustraídos entre 2017 y 2021 en todo el mundo, pero en el 2022 los estafadores recaudaron más de USD 3.500 millones.

En cuanto a Colombia las estafas con criptomonedas en 2022 alcanzaron los USD 74,7 millones, un 15% menos que en 2021 se registraron USD 192 millones. Una mayor adopción de criptomonedas también implica un aumento de la delincuencia en Colombia. Según un estudio realizado por Chainalysis Colombia es el tercer país con mayor crecimiento en adopción de cripto, después de Argentina y México.

En 2022 los ingresos totales por ransomware cayeron a su nivel más bajo en los últimos tres años. Aunque los atacantes hayan recibido al menos USD 456.8 millones, esto representa una enorme caída del 40,3% en comparación con el 2021, cuando la cifra ascendió a USD 765.6 millones.

Chainalysis afirma que para asegurar la minería —una funcionalidad central de Bitcoin y muchas otras blockchains— es necesario utilizar el análisis de blockchain y otras herramientas disponibles, para verificar la fuente de los fondos y rechazar las criptomonedas que provengan de direcciones ilícitas. Estas medidas de detección pueden prevenir efectivamente que los actores malintencionados aprovechen la minería como medio de lavado de dinero.